为贯彻落实“断卡行动”工作部署，筑牢账户安全的坚实防线，加强防范金融风险案件的发生，切实促进金融风险精准防控，?；た突Ш戏ㄈㄒ?。2022年11月18日，工行滁州天长支行营业室成功拦截一起异?？录?。

    上午刚开门时，一名非天长籍年轻男子来到天长支行营业室要求开卡，经办工作人员首先按照总行新开账户的工作要求进行“五问三查”，并且在风险提示书上做好文字记录。身份核实“五问”情况第一步是询问客户的开户目的，该男子称是用做工资卡，经办工作人员立马询问该男子的职业信息，同时请他配合提供单位受理人的姓名和电话，需要现场与工作单位核实信息。该男子突然出现慌乱的神态，支支吾吾告知不清楚工作单位受理人的姓名和电话。这时经办工作人员立刻提高警惕，再次询问该男子现在的居住地址和联系方式，为全面排除涉案风险，又询问他手机号码的使用年限，要求该男子进行手机号码实名验证。该男子称手机号已使用长达三年，可是实名验证的结果显示该手机号码新办不足一周。为了进一步核实该男子的身份，经办工作人员利用该男子的身份证在“安徽省可疑账户灰名单库”系统中查询，查询到了该男子的可疑情况，当即回绝该男子“根据人行下发的账户管理相关规定，我们不能为您提供开卡服务?！备妹凶蛹垂?，便匆匆离开。

    “可疑不开户，开卡不涉案，涉案必追究”，事先防范才是重中之重。自2020年以来，天长支行营业室不断强化账户开立防范宣传，拓宽宣传渠道。利用网点有效阵地资源，通过发放反诈宣传画册及大堂经理防范诈骗知识的分享，借助通俗易懂的方式让客户在轻松的气氛中获取防范电信网络等新型违法犯罪的常识，提高自身防范意识。深化账户管理，严格核实客户信息及开户意愿，谨慎审核新开账户的信息，加强可疑账户管理，积极排查存量账户。把网点作为主阵地，积极构建银行账户风险防范的第一道卡口，在每一个环节持续压实责任，坚决遏制诈骗犯罪行为。加强与代发单位联系，如遇该单位员工办卡需提前开立证明文件。持续加强与相关机关部门的合作，及时针对公安机关移交的涉案账户及线索进行排查。以安徽省可疑账户灰名单库为依托，建立“断卡”行动常态化运作机制，坚决斩断不法分子利用银行账户实施诈骗的犯罪链条。